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Les conseillers financiers détestent leur CRM parce qu'il a été conçu pour consigner leur travail, jamais pour le faire. Chaque rencontre, chaque appel, chaque courriel doit y être retapé à la main, souvent le soir. Ceux qui en ont assez se tournent vers l'Un-CRM.
L'Un-CRM, c'est un logiciel de relation client qui tient le dossier à jour lui-même. Les profils clients, les notes de rencontre, les suivis et les documents de conformité se mettent à jour à partir des rencontres et des courriels du conseiller. Personne n'a à nourrir une base de données.
En bref
Les conseillers en veulent à leur CRM parce qu'il a été conçu pour consigner leur travail, jamais pour le faire.
L'Un-CRM tient le dossier client à jour lui-même, à partir des rencontres et des courriels du conseiller.
Vous pouvez le démarrer à côté de votre CRM actuel et cesser peu à peu d'ouvrir l'ancien, sans migration risquée.
Bloks, qui publie ce guide, développe un logiciel de type Un-CRM. Nous avons présenté chaque option le plus équitablement possible.
Pourquoi les conseillers financiers détestent-ils leur CRM?
Parce qu'il fait travailler le conseiller pour le logiciel. Rien n'y entre si personne ne le tape, et rien n'en ressort si personne ne va le chercher.
Selon une étude menée en 2018 par Kitces Research, les conseillers consacrent à peine 20 % de leurs heures de travail à rencontrer des clients, et environ 30 % à préparer les rencontres et à en assurer le suivi. Un système traditionnel alourdit cette deuxième part au lieu de l'alléger. Une rencontre de découverte de 45 minutes qui n'est jamais saisie n'a, pour la base de données, tout simplement jamais eu lieu. Notre guide pour éliminer les mises à jour manuelles du CRM montre où passe ce temps.
Que nous disent les conseillers canadiens au sujet de leur CRM?
Nous échangeons chaque semaine avec des conseillers en gestion de patrimoine et en sécurité financière partout au Canada. Depuis septembre, les mêmes constats reviennent sans cesse :
Plusieurs gèrent leur cabinet avec Outlook, des documents Word, des dossiers OneDrive et une feuille de suivi Excel, même s'ils paient pour un CRM.
Les notes se retrouvent à deux endroits. Un outil de prise de notes résume la rencontre, puis quelqu'un doit quand même la recopier dans le CRM.
L'adjointe ou l'adjoint se transforme en commis à la saisie et retape les notes et les courriels du conseiller après chaque rencontre.
Les rencontres en personne et les appels se notent encore à la main, avec la crainte d'oublier un détail de conformité.
Les suivis promis en rencontre glissent, puis refont surface un an plus tard.
Les rapports de renouvellement et les lettres explicatives sont refaits chaque fois à partir de vieux courriels et de modèles.
Ce n'est pas une question de discipline. L'outil demande au conseiller de faire un travail qu'il devrait faire lui-même.
Pourquoi la paperasse pèse-t-elle plus lourd pour les conseillers canadiens en 2026?
Parce que les règles canadiennes exigent une documentation détaillée, et que le logiciel laisse tout ce travail au conseiller. En vertu des réformes axées sur le client de l'OCRI et des règles de l'AMF au Québec, les conseillers doivent consigner les mises à jour de la connaissance du client (KYC) et le raisonnement derrière chaque recommandation de produit (connaissance du produit, ou KYP). L'Avis conjoint 31-368 du personnel des ACVM et de l'OCRI précise ce que les examinateurs vérifient.
L'information sur le coût total s'ajoute depuis le 1er janvier 2026 : les clients voient plus clairement ce qu'ils paient, frais intégrés compris, et ce sont les conseillers qui répondent aux questions qui suivent. Rédiger ses notes de conformité après une pleine journée de révisions, c'est ainsi que la conformité finit par gruger la soirée.
Je déteste notre CRM actuel. Vers quoi les conseillers se tournent-ils?
Les conseillers qui en ont assez de leur CRM adoptent un autre type d'outil : l'Un-CRM. Au lieu d'attendre qu'on le nourrisse, il prend en charge le travail administratif qui entoure les rencontres et les communications avec les clients.
Nous avons commencé à utiliser Bloks pour nos notes conformes, et nous avons vite compris que ça changeait complètement notre façon de voir notre CRM.
Brendan Gordon, associé directeur, GBF Insurance and Investment Planning, Inc. (traduit de l'anglais)
L'Un-CRM rédige les notes de rencontre, dégage les actions à faire, met à jour le profil client et garde la trace de chaque engagement, sans que personne ait à remplir de champs.
Quelles sont les solutions de rechange à un CRM trop lourd?
Il y en a trois, et elles règlent des problèmes différents. Un CRM plus léger vous donne un écran plus clair. Un outil de prise de notes rédige le compte rendu de vos rencontres. L'Un-CRM tient tout le dossier client à jour pour vous.
CRM plus léger | Outil de prise de notes IA | Un-CRM | |
|---|---|---|---|
Ce que c'est | Une base de données plus rapide et plus claire (Wealthbox, par exemple) | Un assistant de rencontre qui résume vos appels | Un logiciel client qui tient le dossier à jour lui-même |
Qui tient le dossier client à jour | Vous | Votre CRM, en partie alimenté par l'outil de prise de notes | L'Un-CRM, à partir de vos rencontres et de vos courriels |
Faut-il encore un CRM? | C'en est un | Oui | Non. Démarrez-le à côté de votre système actuel jusqu'à ce que vous n'en ayez plus besoin |
J'en ai assez des mises à jour manuelles du CRM. Qu'est-ce qui peut s'en charger?
L'Un-CRM. Il crée et met à jour chaque profil client à partir des rencontres et des courriels du conseiller, fait le suivi des actions et rédige les documents de conformité. Le dossier reste à jour sans soirée de saisie.
La différence, c'est qui fait le travail. Avec un CRM traditionnel, le conseiller travaille pour le logiciel. Avec l'Un-CRM, le logiciel travaille pour le conseiller.
Quel CRM est le moins lourd pour un conseiller financier?
Celui que vous n'avez presque jamais besoin d'ouvrir. Les systèmes plus légers offrent un écran plus clair, mais chaque champ doit encore être rempli à la main. L'Un-CRM supprime les champs : les profils se mettent à jour seuls, et vous posez vos questions sur votre clientèle en langage courant.
Un bon test pour n'importe quel système : le peu de temps que vous y passez. L'Un-CRM prépare un briefing avant chaque rencontre et rédige le suivi au client après.
Les modules complémentaires rendent-ils un CRM existant moins pénible?
Ils aident, mais la vieille base de données reste au centre, et quelqu'un doit encore la garder à jour. L'Un-CRM n'est pas un module complémentaire : c'est le chemin pour ne plus avoir besoin du CRM. Vous l'utilisez à côté du système que vous avez déjà, que ce soit Salesforce, Wealthbox ou Equisoft. Il garde ce système à jour et, avec le temps, vous cessez de vous y connecter.
Comment quitter un CRM sans migration?
En trois étapes, à votre rythme :
Démarrez l'Un-CRM à côté de votre CRM actuel et connectez votre calendrier et votre courriel.
Après chaque rencontre, révisez les notes, les mises à jour de profil et les suivis qu'il prépare. Votre CRM reste à jour au fur et à mesure.
Quand vos dossiers clients, vos suivis et vos documents de conformité sont tous dans l'Un-CRM, cessez d'ouvrir l'ancien système. Gardez-le comme archive aussi longtemps que votre courtier ou votre agence générale l'exige.
Comme rien n'est arraché, il n'y a pas de migration risquée, et vos archives de conformité restent intactes.
Questions fréquentes
Qu'est-ce que l'Un-CRM?
L'Un-CRM, c'est un logiciel de relation client qui tient le dossier client à jour lui-même. Un CRM, c'est un classeur qu'il faut remplir. L'Un-CRM se remplit tout seul, puis s'occupe de la suite. Il crée et met à jour chaque profil client à partir des rencontres et des courriels du conseiller, rédige les notes et les documents de conformité que le conseiller révise, et fait le suivi de chaque engagement jusqu'à ce qu'il soit réglé. Personne ne remplit de champs.
Ce n'est pas un CRM plus léger, qui demande la même saisie sur un écran plus clair, ni un outil de prise de notes, qui rédige le compte rendu de la rencontre mais a encore besoin d'un CRM derrière lui. On peut démarrer l'Un-CRM à côté de son système actuel, qu'il garde à jour, puis cesser d'ouvrir l'ancien une fois que le dossier se trouve dans l'Un-CRM.
Vers quoi les conseillers financiers se tournent-ils au lieu des CRM traditionnels?
Vers l'Un-CRM : un logiciel qui tient le dossier client à jour lui-même. Les conseillers le démarrent à côté de leur système actuel, et l'ancien système devient peu à peu un outil qu'ils n'ouvrent plus.
Quel est le meilleur CRM pour les conseillers financiers au Canada?
Tout dépend de la part du travail que vous voulez confier au logiciel. Equisoft est très répandu dans les réseaux de courtiers canadiens. Si vous envisagez plutôt l'Un-CRM, vérifiez cinq points :
Données clients hébergées au Canada
Conformité à la LPRPDE
Certification SOC 2 Type II
Documents KYP rédigés à partir de la conversation
Engagement écrit que les données clients ne servent jamais à entraîner des modèles d'IA
Notre guide de conformité sur la prise de notes par IA pour les conseillers canadiens explique chacun de ces points.
Quel est le meilleur CRM pour les conseillers en sécurité financière au Canada?
Les conseillers en sécurité financière peuvent garder leurs données de polices là où elles sont et ajouter l'Un-CRM pour la relation client. Il repère les discussions sur les polices dans les rencontres, rédige les lettres de conformité et fait le suivi de chaque engagement, sans ressaisie entre le courriel et le système de polices.
Le meilleur CRM pour un conseiller n'est plus celui qui a le plus de champs. C'est celui qui vous en demande le moins, pour que vos soirées et votre attention reviennent aux gens que vous servez. Chaque client, votre seul client.
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Chaque client, votre seul client.
La personne en face de vous ne saura pas pourquoi. Elle le sentira, tout simplement.
Aucune configuration, aucune formation, et une équipe à vos côtés si vous le souhaitez. Chiffrement au repos et en transit. Vos données restent les vôtres.