Épisode 5 : Nick Paleos
Nick Paleos cumule plus de 25 ans dans l’industrie de la gestion de patrimoine et de l’assurance. Depuis quelques années, il bâtit le volet acquisitions d’Advice Canada, où il évalue et acquiert des blocs d’affaires de conseillers de Financial Horizons, d’IPC et de Quadrus. Dans cet épisode du balado Le Nouveau Conseiller Financier, Nick se joint à Marc Gingras, cofondateur et PDG de Bloks, pour expliquer ce qui donne vraiment de la valeur à un bloc d’affaires, et pourquoi le multiple que visent les conseillers est généralement le mauvais chiffre à surveiller.
Nick et Marc abordent la façon dont les acheteurs évaluent une pratique, les différents types d’acheteurs à qui un conseiller peut vendre, et pourquoi la valeur réelle d’un bloc d’affaires dépend moins de l’actif sous gestion que de trois choses : la mesure dans laquelle le conseiller a bâti une équipe à qui les clients font confiance au-delà de lui seul, la constance de l’expérience client dans toute la pratique, et la profondeur de la relation déjà établie avec la génération suivante, les enfants des clients, qui hériteront un jour du patrimoine.
Ils parlent aussi du moment où il faut commencer à planifier sa sortie (la réponse : le jour où l’on ouvre sa pratique), de la façon dont l’IA peut libérer du temps pour que les conseillers se consacrent aux relations plutôt qu’à l’administratif, et des raisons pour lesquelles c’est la dimension humaine du conseil, et non le plan financier lui-même, que les clients paient vraiment.
Si vous êtes conseiller financier ou en gestion de patrimoine et que vous réfléchissez à votre relève, à la valeur de votre pratique ou à la façon de bâtir une pratique vraiment vendable, cette conversation est pour vous.